Taux immobilier chez AXA Banque en 2021

Quels sont les taux proposés par AXA Banque en 2021 ?

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Le calcul du taux immobilier prend en compte plusieurs éléments tels que le revenu de l'emprunteur, le montant souhaité ainsi que la durée de l'emprunt. Vous pouvez calculer votre taux immobilier gratuitement grâce à des simulateurs en ligne.
  • Axa Banque : 100 000€ / 15 ans

    Taux d'intérêt : Donnée indisponible TAEG : Donnée indisponible Frais de dossier : 800€ Axa Banque a été fondée en 1994 et compte aujorud'hui plus de 750 000 clients. Son siège social se situe à Paris.

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  • Axa Banque : 200 000€ / 15 ans

    Taux d'intérêt :Donnée indisponible TAEG : Donnée indisponible Frais de dossier : 800€ Axa Banque a été fondée en 1994 et compte aujorud'hui plus de 750 000 clients. Son siège social se situe à Paris.

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  • Axa Banque : 300 000€ / 15 ans

    Taux d'intérêt : Donnée indisponible TAEG : Donnée indisponible Frais de dossier : 800€ Axa Banque a été fondée en 1994 et compte aujorud'hui plus de 750 000 clients. Son siège social se situe à Paris.

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  • Axa Banque : 400 000€ / 15 ans

    Taux d'intérêt :Donnée indisponible TAEG : Donnée indisponible Frais de dossier : 800€ Axa Banque a été fondée en 1994 et compte aujorud'hui plus de 750 000 clients. Son siège social se situe à Paris.

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  • Axa Banque : 100 000€ / 20 ans

    Taux d'intérêt :1,51% TAEG : 2,02% Frais de dossier : 800€ Axa Banque a été fondée en 1994 et compte aujorud'hui plus de 750 000 clients. Son siège social se situe à Paris.

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  • Axa Banque : 200 000€ / 20 ans

    Taux d'intérêt :1,51% TAEG : 1,96% Frais de dossier : 800€ Axa Banque a été fondée en 1994 et compte aujorud'hui plus de 750 000 clients. Son siège social se situe à Paris.

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  • Axa Banque : 300 000€ / 20 ans

    Taux d'intérêt :1,51% TAEG : 1,94% Frais de dossier : 800€ Axa Banque a été fondée en 1994 et compte aujorud'hui plus de 750 000 clients. Son siège social se situe à Paris.

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    • Axa Banque : 400 000€ / 20 ans

      Taux d'intérêt :1,51% TAEG : 1,93% Frais de dossier : 800€ Axa Banque a été fondée en 1994 et compte aujorud'hui plus de 750 000 clients. Son siège social se situe à Paris.

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    • Axa Banque : 100 000€ / 25 ans

      Taux d'intérêt :1,24% TAEG : 1,68% Frais de dossier : 800€ Axa Banque a été fondée en 1994 et compte aujorud'hui plus de 750 000 clients. Son siège social se situe à Paris.

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    • Axa Banque : 200 000€ / 25 ans

      Taux d'intérêt :1,24% TAEG : 1,63% Frais de dossier : 800€ Axa Banque a été fondée en 1994 et compte aujorud'hui plus de 750 000 clients. Son siège social se situe à Paris.

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    • Axa Banque : 300 000€ / 25 ans

      Taux d'intérêt :1,24% TAEG : 1,62% Frais de dossier : 800€ Axa Banque a été fondée en 1994 et compte aujorud'hui plus de 750 000 clients. Son siège social se situe à Paris.

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    • Axa Banque : 400 000€ / 25 ans

      Taux d'intérêt :1,24% TAEG : 1,61% Frais de dossier : 800€ Axa Banque a été fondée en 1994 et compte aujorud'hui plus de 750 000 clients. Son siège social se situe à Paris.

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Prêt immobilier AXA Banque : taux, conditions, assurance en 2021

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Vous pensez à investir dans un bien immobilier et vous souhaitez contracter un prêt immobilier chez AXA Banque? Banque historique et leader international en assurance, AXA Banque vous accompagne dans la réalisation de votre projet. Trouvez une réponse à toutes vos questions sur cette page et obtenez une simulation de prêt immobilier instantanée et gratuite.

Nom AXA Banque
Maison mère AXA France
Date de création 1994
Siège social Paris, France
Durée de réponse 21 jours
Frais de dossier 800 €
Nombre de clients 750 000
Slogan Axa banque: réinventons la banque

Faire un prêt immobilier chez AXA Banque

Quelle est la procédure d’obtention d’un prêt immobilier chez AXA Banque ?

L’acquisition d’une propriété immobilière est une démarche qui peut souvent s’avérer longue et fastidieuse. Que vous procédiez en personne ou au travers d’un courtier immobilier, un certain nombre d’étapes sont nécessaires à la validation de votre prêt immobilier. Sachez cependant que vous pouvez également effectuer cette démarche à distance en passant par un service en ligne.

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Bien que ces étapes puissent varier légèrement en fonction de la banque, la procédure chez AXA Banque comprendra les étapes suivantes:

  1. Évaluation de votre capacité d’emprunt
  2. Recherche d’un bien à acquérir
  3. Constitution du dossier
  4. Négociation de votre prêt AXA Banque
  5. Signature de l’offre de prêt

Une étape essentielle requiert l’estimation du montant que vous pourrez emprunter auprès de AXA Banque. Cela vous donnera une idée du montant que vous pourrez investir dans votre bien et vous pourrez alors vous lancer à la recherche de la propriété qui vous fera rêver!

Une fois votre bien trouvé et votre compromis de vente signé, vous bénéficierez d’un délai de 45 jours pour constituer votre dossier et entamer votre demande de prêt chez AXA Banque. Cette étape peut s’avérer longue et par conséquent il s’agit de ne pas perdre de temps.

Pourquoi faire appel à un courtier immobilier ?

En faisant appel à un courtier immobilier, vous aurez accès à un réseau d’experts qui vous aideront à constituer votre dossier et à trouver le plan de remboursement le plus adapté à votre projet avec les taux les plus avantageux. Vous réduirez ainsi les frais sur votre crédit immobilier et vous gagnerez du temps sur vos démarches administratives.

Lorsque AXA Banque vous aura accordé un prêt immobilier, vous pourrez passer à la dernière étape qui consiste à signer l’acte de vente en présence d’un notaire. Le notaire s’assurera de la conformité de l’acte de vente et fera un appel de fonds auprès de AXA Banque pour débloquer le prêt et finaliser l’achat de votre bien.

 

Quel est le type de prêt immobilier chez AXA Banque qui vous convient?

En plus du taux d’intérêt de votre prêt et du montant de vos mensualités, il est important de demander quel type de prêt vous pourrez contracter chez AXA Banque. La plupart du temps, les particuliers contractent des prêts amortissables. Ces prêts se remboursent tous les mois pendant une durée qui aura été fixée au préalable entre vous et la banque dans le contrat de prêt. Mais il existe également des prêts « in fine » dont la totalité se rembourse en une seule mensualité à la fin de la durée du prêt, ou encore des « prêts relais », qui eux, ne sont pas amortissables.

Le prêt relais sert quant à lui de « passerelle » entre l’argent de la vente de votre bien, et l’achat de votre nouveau logement. Ils sont généralement contractés sur une courte durée (2 ou 3 ans maximum), et permettent d’avancer la somme que vous récupérerez après avoir vendu le logement dont vous êtes propriétaire pour en acheter un nouveau.
Sachez également qu’il existe deux différents types de taux pour votre prêt immobilier :

  • Le taux fixe
  • Le taux variable

Le principe du taux fixe est simple : il vous permettra de contracter un crédit dont les mensualités ne changeront pas. Vous rembourserez le même taux d’intérêt tous les mois. En revanche, si vous contractez un prêt immobilier à taux variable chez AXA Banque, vos mensualités évolueront à la hausse ou à la baisse en fonction de l’évolution du taux immobilier moyen sur le marché. Contracter un prêt immobilier à taux variable est, la plupart du temps, plus avantageux. Mais c’est aussi plus risqué : vous n’êtes pas à l’abri d’une hausse de vos mensualités, surtout si vous avez contracté un prêt immobilier sur une longue durée.

Un bien immobilier vous fait de l’œil, mais comment contracter un prêt ? Où ? À quel taux ? Toutes les réponses se trouvent dans notre guide !

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Les avis et commentaires

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1494 avis - Excellent
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Justin

Merci au courtier !

J’ai fait appel à Papernest pour faire un emprunt pour un achat immobilier dans le 16eme à Paris. Le courtier a été très réactif Lors de ma re

26 Juin 2020
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Maxime

Grâce à papernest j'ai pu enfin trouver…

Grâce à papernest j'ai pu enfin trouver le crédit qu'il me fallait pour acheter mon appartement. En plus, tout a été rapide et sans stress. Je re

06 Juil 2020
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Victor

Courtier impliqué et disponible

Un grand merci à Anthony pour avoir été d'une aide précieuse pour constituer notre dossier et négocier un taux avantageux. Tout se passe en ligne

06 Juil 2020
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Paola

Très satisfaite

J’avais peur de ne pas avoir assez de connaissances immobilières et j’ai décidé de passer par un courtier. Ma courtière a été très agréabl

08 Mar 2021
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Matt Pace

Service très utile pour mon prêt !

Je salue la qualité et l'efficacité des équipes lors de la négociation de mon crédit ! Très satisfait !

25 Juin 2020
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Benoît

Super expérience avec Papernest

Super expérience avec Papernest pour notre crédit immobilier malgré la situation du Covid-19. Mais ca fait plaisir d'avoir des personnes réactives

25 Juin 2020
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Sarah L.

Vous pouvez y aller les yeux fermés !

Je recommande à 200% le service de papernest comme courtier qui m’a facilité la tache du début à la fin et évité beaucoup de stress. Je n’ai

12 Fév 2021
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Francis T.

Très professionnel

Nous avons eu recours aux services de courtier de papernest pour notre projet immobilier. Excellent contact avec notre courtier qui s’est vraiment i

15 Fév 2021
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Offre de prêt immobilier chez AXA Banque

Quelles sont les conditions de prêt chez AXA Banque?

Si le taux d’intérêt change en fonction de l’organisme bancaire auprès duquel vous décidez de contracter un crédit, les conditions de votre crédit immobilier changent aussi. Ainsi, prenez garde à bien vous renseigner sur les différentes conditions d’emprunt dans les banques. Sachez également que tout ce qui constituera votre contrat de prêt (frais de dossier, clauses sur l’assurance, remboursement anticipé etc), est susceptible d’être négocié au moment où vous contractez votre crédit immobilier.

Les conditions d’un prêt immobilier chez AXA Banque sont également susceptibles de changer en fonction de votre profil emprunteur (senior par exemple). Aussi, si vous avez un apport pour votre prêt immobilier chez AXA Banque, la banque sera plus encline à vous proposer un prêt immobilier avec des conditions avantageuses. Tout est une question de confiance entre vous et AXA Banque : plus vous êtes un emprunteur à risque, moins la banque vous proposera de conditions avantageuses pour votre prêt immobilier.

Vous pouvez contracter un prêt immobilier ou un prêt personnel modulable chez AXA Banque ! Cela vous permettra d’ajuster vos mensualités à la hausse ou à la baisse en fonction de vos besoins.

De manière générale, sachez que plus un prêt immobilier est contracté sur une longue durée (30 ans par exemple), plus les taux d’intérêts chez AXA Banque seront élevés ! La banque prend en effet plus de risques que vous ne puissiez pas rembourser la totalité du prêt immobilier en prêtant sur une longue durée. Elle se prémuniera donc d’un risque d’impayé en augmentant le taux d’intérêt appliqué à votre prêt. Ainsi, il est important de bien négocier le taux d’intérêt de votre prêt chez AXA Banque pour prévoir le coût global de votre crédit immobilier.

Quelles sont les garanties et assurances chez AXA Banque?

Lors d’un investissement aussi important qu’un projet immobilier, il est important que l’emprunteur ainsi que la banque prévoient d’être assurés en cas d’imprévus où une partie ou la totalité de l’emprunt ne peut pas être remboursée dans les délais prévus. On parle alors de garantie (caution ou une garantie de crédit) et d’assurance emprunteur.

En ce qui concerne la caution, celle-ci désigne un contrat généralement établi entre la banque et une société de cautionnement qui se chargera de rembourser la banque d’un montant égal à celui des mensualités impayées. Cette caution est à la charge de l’emprunteur et variera en fonction de divers facteurs tels que le montant du prêt, le salaire, l’apport personnel et même l’âge de l’emprunteur.

Le saviez-vous ?

Lors de la souscription d’un prêt immobilier, vous pouvez recourir à d’autres méthodes pour présenter une garantie sur le bien emprunté. En plus de la caution, vous pouvez choisir entre l’hypothèque ou le privilège de prêteur de deniers (IPPD). L’IPPD présentera des frais inférieurs à l’hypothèque, mais cette option n’est valable que si le bien à acquérir a déjà été construit.

Parlons maintenant de l’assurance emprunteur! Est-elle obligatoire? Non, celle-ci n’est pas obligatoire mais sachez que AXA Banque refusera de vous financer sans assurance. Il existe donc deux solutions: vous pouvez soit prendre l’assurance proposée par AXA Banque ou vous pouvez faire appel à un organisme externe. Dans le cas où vous souhaitez vous assurer avec une compagnie d’assurance externe, vous devrez faire attention à choisir une option d’assurance qui aura un niveau de couverture égal ou supérieur à celui présenté par AXA Banque.

Cette liste peut varier en fonction de la banque et de votre dossier mais en général, AXA Banque acquittera les mensualités impayés dans les cas suivants:

  • Suite au décès de l’emprunteur
  • Si l’emprunteur subit une perte totale ou irréversible d’autonomie
  • Si l’emprunteur subit un cas d’invalidité permanente
  • Suite à une incapacité de travail temporaire
  • Suite à un licenciement

Bien que cette liste présente les cas principaux pour lesquels votre assurance prendra effet, tous ces points ne seront pas automatiquement repris dans votre contrat. Par exemple, votre contrat contiendra toujours une garantie en cas de décès de l’emprunteur mais ce n’est pas le cas pour la perte d’emploi. Vous devrez vous en assurer vous-même lors de la négociation de votre prêt immobilier.

Les frais d’assurance auront donc un impact sur le coût total de votre prêt et il est important de les prendre en compte avant la signature d’une offre de prêt immobilier. Pour cela, vous pouvez faire en simulation en ligne ou faire appel à un courtier expert en immobilier pour vous orienter vers l’assurance la plus adaptée à votre profil.

Les recommandations sur votre projet immobilier

Quels projets pouvez-vous financer avec votre prêt immobilier AXA Banque?

Tout comme votre profil emprunteur, votre projet immobilier peut également servir de facteur décisif pour une banque. Bien que ces critères puissent varier en fonction de votre plan d’investissement, de manière générale, AXA Banque favorisera les projets suivants:

  • Acquisition d’une résidence principale
  • Acquisition d’une résidence secondaire
  • Acquisition d’une résidence locative

Pour tout autre projet, que ce soit l’achat dans le neuf (VEFA ou construction) ou dans l’ancien ainsi que pour la création d’une SCI familiale ou professionnelle, nous vous conseillons de vous adresser à un courtier immobilier. Après une étude approfondie de votre dossier, il saura vous diriger vers la banque la plus adaptée à votre projet.

Quel est le profil requis pour obtenir un prêt immobilier chez AXA Banque?

Lorsque vous envisagez de faire une demande de prêt immobilier, la question essentielle que vous devez vous poser c’est est-ce que vous avez le bon profil emprunteur? Les banques se basent sur un ensemble de critères prédéfinis pour décider du crédit immobilier qui vous sera proposé; votre profession, vos revenus et apports financiers, votre capacité d’endettement ainsi que le risque de défaut de paiement seront les critères essentiels pris en compte. Sachez que votre profil emprunteur aura également un impact sur le taux immobilier auquel vous contracterez votre prêt.

Ces critères peuvent varier en fonction de la banque de votre choix et souvent votre dossier personnel jouera un rôle capital. Néanmoins, il faut savoir que dans la plupart des cas, AXA Banque privilégiera les profils avec les critères suivants:

  • Revenus réguliers avec peu ou sans dettes préalables
  • Contrat de travail stable (contrat de fonctionnaire ou CDI)
  • Apport d’un minimum de 10% du montant d’emprunt
  • Pas de dépenses immédiates liées à la situation familiale (plus rare)
  • En bon état de santé (plus rare)

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C'est parti !

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Voir aussi:

FAQ

🔍 Pourquoi faire appel aux services d'un courtier immobilier dans mes démarches ?

Le rôle du courtier immobilier est de jouer l’intermédiaire entre l’emprunteur et les organismes prêteurs. Il est l’intermédiaire privilégié entre les banques et les particuliers et détient un fort pouvoir de négociation auprès des organismes prêteurs. Le courtier immobilier vous obtiendra un taux immobilier plus avantageux que si vous aviez réalisé la démarche seul, il vous permet de réaliser des économies de temps, et d’argent !

🤷‍♀ Quel est le montant des frais de courtage ?

Le montant des frais de courtage est variable, selon plusieurs facteurs. Par exemple, un courtier indépendant et un courtier rattaché à un cabinet de grande renommée ne proposeront pas les mêmes tarifs. En moyenne, les frais de courtage coûtent environ 1000 euros, mais ces coûts sont variables, ils peuvent être nettement supérieurs. Chez papernest, les frais de courtage sont limités à 950 euros, et vous ne payez qu’une fois l’offre de prêt signée !

Mis à jour le 1 Oct, 2021

redaction La rédaction de papernest - Crédit immobilier
Redactor

Virgile F

Consultant senior spécialiste du crédit immobilier

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